Curso de Desenvolvimento de Analista de Crédito e Cobrança
Objectivos• Conheça o processo de crédito e cobrança e como isso interfere nos procedimentos do contas a receber. • Realize uma análise detalhada do risco de crédito, com base em informações cadastrais, financeiras, patrimoniais e de idoneidade . • Verifique como o risco de crédito afeta as empresas, administrando incertezas nos fluxos de caixa futuros. • Saiba elaborar o rating de crédito de uma empresa. • Conheça o modelo de crédito baseado na análise dinâmica do capital de giro. • Identifique soluções negociais e jurídicas para o problema dos atrasos de pagamento. • Desenvolva parâmetros e estratégias destinados ao recebimento com menor custo e melhor ganho comercial. • Aprenda as características operacionais e legais dos cheques e títulos de crédito.
Dirigido aAnalistas de crédito e cobrança que necessitam de uma atualização no processo de crédito ou cobrança e estejam envolvidos em atividades de concessão de crédito e recuperação de inadimplentes.
TitulaçãoCurso de Desenvolvimento de Analista de Crédito e Cobrança
ConteúdoAPRESENTAÇÃO Como alternativa de crescimento, as empresas adotam a concessão de crédito para alavancar suas vendas. A análise do crédito deve ser criteriosa com o objetivo de avaliar a real necessidade de capital de giro que a empresa necessita e saber se o fluxo de caixa gerado permite o pagamento do capital emprestado. Em caso de inadimplência o analista deve conhecer as estratégias para a recuperação dos créditos atrasados. A Integração Escola de Negócios desenvolveu um programa que reúne conceitos e práticas de crédito e cobrança e que são fundamentais para apoiar a estratégia da empresa. O programa Desenvolvimento de Analista de Crédito e Cobrança está estruturado em dois módulos: - Análise de Crédito - Recuperação de Créditos METODOLOGIA Os módulos do programa de Desenvolvimento de Analista de Crédito e Cobrança apresentam práticas essenciais para concessão, monitoração e recuperação de crédito. PROGRAMA MÓDULO ANÁLISE DE CRÉDITO 1. RISCOS • Conceito • Modalidades • Mitigantes 2. RISCO DE CRÉDITO • Tipos • Qualificação • C’s de crédito 3. MODELO DE CRÉDITO • Cadastro • Análise Financeira • Rating • Limites de Crédito • Comitê de Crédito 4. CADASTRO • Importância do cadastro • Como elaborar • Onde buscar as informações 5. ANÁLISE FINANCEIRA • Análise dinâmica do capital de Giro • Balanço Patrimonial • Indicadores 6. LIMITE DE CRÉDITO E RATING • Formas de elaboração 7. MONITORAMENTO DO CRÉDITO • Contas a Receber • Acompanhamento MÓDULO RECUPERAÇÃO DE CRÉDITO 1. A INADIMPLÊNCIA NO MERCADO ATUAL 2. POR QUE O CLIENTE NÃO PAGA? 3. ASPECTOS JURÍDICOS DOS TÍTULOS E CONTRATOS • Letra de câmbio, nota promissória, duplicata • Boleto bancário • Crediário e contratos de financiamento 4. CARACTERÍSTICAS OPERACIONAIS E JURÍDICAS DO CHEQUE 5. GERENCIAMENTO DE RISCO 6. INFORMAÇÕES CADASTRAIS 7. O PERFIL DO MAU PAGADOR 8. A NEGOCIAÇÃO APLICADA À INADIMPLÊNCIA • Negociação por carta • Negociação por telefone • Negociação pessoal • Fator tempo • Fator custo e a terceirização • Fator moral e as limitações do Código de Defesa do Consumidor 9. A COMPOSIÇÃO AMIGÁVEL 10. PROTESTO E NEGATIVAÇÃO EM CADASTROS DE RESTRIÇÃO AO CRÉDITO 11. COBRANÇA JUDICIAL: ASPECTOS GERENCIAIS DAS PRINCIPAIS AÇÕES